AML / KYC Политика
kriptotelo.com
Реализована возможность проведения предварительной платной AML-проверки согласно Risk Score модели.AML-анализатор: bestchange.ru
Общие положения
Настоящая AML/KYC Политика направлена на предотвращение использования сервиса kriptotelo.com (далее — "Сервис") для легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, мошенничества и иных противоправных действий. Сервис применяет риск-ориентированный подход, включая автоматический и ручной контроль транзакций, с учетом международных стандартов FATF. Используя Сервис, пользователь подтверждает согласие с настоящей Политикой и обязуется соблюдать её положения.
AML-проверка транзакций
Все транзакции проходят автоматическую проверку с использованием внутренних алгоритмов и AML-анализаторов, включая Rapira. При выявлении повышенного риска Сервис вправе: приостановить выполнение операции; запросить дополнительную информацию; провести расширенную верификацию пользователя (KYC/SoF).
Оценка риска транзакций (Risk Score)
Транзакции оцениваются по Risk Score на основании AML-анализатора Rapira. Критические показатели категорий риска:
Dark Service / Dark Market — 15%
Mixer / Gambling — 15%
Exchange Fraudulent / Scam / Illegal Service / Stolen / Ransom — 2,5%
Sanctions — 0,1%
Если показатель Risk Score транзакции превышает допустимые значения, заявка подлежит дополнительной проверке. Показатели формируются автоматически и учитываются при ручной проверке операций сотрудниками Сервиса.
Процедура KYC / SoF
В случае приостановки транзакции Пользователь может пройти расширенную проверку. Обязательные действия:
* Фото документа, удостоверяющего личность (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
* Селфи с документом и листом бумаги с текущей датой и подписью.
* Предоставление информации о происхождении средств: платформа, через которую поступили средства (со скриншотами истории и ссылками на транзакции в блокчейн-эксплорере); объяснение цели получения средств; сумма, дата и время транзакции; контактное лицо отправителя и подтверждения переписки.
Сервис оставляет за собой право запросить дополнительные документы при необходимости. Срок рассмотрения — до 7 рабочих дней. Возврат средств после положительной проверки — до 10 рабочих дней.
Заморозка и возврат средств
Если средства были получены на биржевые кошельки и заморозка произошла на стороне биржи, отказ пользователя от KYC оставляет средства замороженными до решения суда. Судебные претензии в порядке регресса направляются на источник блокировки — биржу. При возврате через Сервис удерживается комиссия: 5% от суммы, не более 100 USD, плюс комиссии сети; для пользователей, прошедших KYC/SoF или при отсутствии признаков отмывания — только комиссия сети.
Минимизация рисков получения высокорисковых средств
Сервис применяет следующие меры: использование криптоадресов, размеченных как безопасные и проверенные на известных AML-площадках; отправка средств с лицензированных и проверенных платформ; уникальные одноразовые криптоадреса для каждой заявки с последующей консолидацией; алгоритмы, предотвращающие присвоение транзакциям High Risk Score из-за связи с высокорисковым источником.
Взаимодействие с государственными органами
По законным запросам полиции, суда и уполномоченных органов информация о пользователях и транзакциях предоставляется. В случае ареста средств по решению органов, они передаются в полном объеме и не подлежат возврату через Сервис. Сервис взаимодействует с органами при выявлении высокорисковых транзакций.
Ограничения и запреты
Пользователям запрещается использовать Сервис для: отмывания средств; финансирования терроризма; мошенничества; покупки запрещенных товаров и услуг. При выявлении нарушений Сервис вправе отказать в обслуживании; заморозить средства; передать информацию в правоохранительные органы.
- Конфиденциальность данных
Данные пользователей конфиденциальны и не разглашаются третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законодательством. Хранение предоставленных данных осуществляется в течение 5 лет. - Заключительные положения
Сервис оставляет за собой право изменять Политику. Актуальная версия всегда доступна на сайте kriptotelo.com. Пользователь обязуется отслеживать обновления и соблюдать условия AML/KYC.
Важные ссылки и примечания:
AML-анализатор: bestchange.ru
Дополнительные положения
-
Ответственность Сервиса за действия третьих лиц
Сервис kriptotelo.com не несет ответственности за действия третьих лиц, включая биржи, сторонние кошельки и другие внешние платформы. Пользователь принимает на себя все риски, связанные с заморозкой или блокировкой средств на сторонних сервисах. -
Автоматическая и ручная проверка транзакций
Все транзакции проверяются автоматически с использованием AML-анализатора Rapira.
В случае превышения допустимого уровня риска (Risk Score) транзакции, она также подлежит ручной проверке сотрудниками Сервиса, которые принимают окончательное решение о блокировке, возврате или продолжении операции. -
Внутреннее хранение данных для целей AML
Вся информация о транзакциях, проверках, Risk Score и предоставленных пользователем данных хранится внутренне на серверах Сервиса для аудита, отчетности и соблюдения требований AML. Доступ к этим данным имеют только уполномоченные сотрудники. -
Действия при отказе пользователя предоставлять KYC/SoF
Если пользователь отказывается предоставлять требуемые документы или сведения о происхождении средств:
-
операция может быть отменена;
-
средства могут быть заморожены до выяснения обстоятельств;
-
дальнейшее обслуживание Сервиса может быть приостановлено.
-
Контроль и отчетность
Сервис оставляет за собой право формировать внутренние отчеты по всем транзакциям, проверкам и инцидентам, связанным с повышенным риском, для анализа эффективности AML-процедур и взаимодействия с уполномоченными органами.