AML/KYC Policy
1. Программа AML предназначена для выявления, смягчения и управления рисками, с которыми KRIPTOTELO может столкнуться в процессе ведения бизнеса. Соответственно, KRIPTOTELO соблюдает ряд процедур, направленных на предотвращение отмывания денег или финансирования терроризма.
1.1. Отправка или получение переводов с помощью третьих лиц строго запрещены и компания оставляет за собой право блокировать попытки такой отправки или получения.
1.2. Вся контактная информация, введенная Клиентом, должна быть актуальной и достоверной.
1.2.1. В случае обнаружения ложной информации KRIPTOTELO оставляет за собой право заблокировать или заморозить учетную запись, а также прекратить взаимодействие с данным Клиентом.
1.3. Компания оставляет за собой право запросить любую дополнительную необходимую информацию или документацию относительно данных Клиента.
1.3.1. Клиент обязан предоставить информацию по запросу компании в течение 7 календарных дней.
1.4. Компания оставляет за собой право хранить любую предоставленную информацию и данные клиентов в течение 5 лет.
2. Для предотвращения подозрительной или незаконной деятельности KRIPTOTELO обязуется соблюдать все нижеизложенные правила.
2.1. Автоматически и вручную проверяйте каждого Клиента, используя внутренние сервисы KYC.
2.2. Автоматически и вручную отслеживайте каждую исходящую и входящую транзакцию от каждого Клиента.
2.2.1. В случае обнаружения подозрительных операций со стороны Клиента KRIPTOTELO обязуется провести дополнительную детальную проверку и в случае совершения финансового нарушения сообщить об этом в управляющий орган.
2.2.2. KRIPTOTELO обязуется сообщать данные о клиентах регулирующему органу, если сумма транзакций превышает лимит в 15 000 евро или эквивалентную сумму в иностранной или виртуальной валюте.
2.3. KRIPTOTELO обязуется учитывать статус риска Клиента, его происхождение, страну, деловую активность и характер денежных средств при проверке операций Клиента.
2.3.1. Принимая во внимание статус риска Клиента, KRIPTOTELO также может устанавливать лимиты на операции Клиента.
3. KRIPTOTELO оставляет за собой право заморозить учетную запись Клиента и все текущие Приложения в следующих случаях:
3.1. При обнаружении нарушения любого из требований, представленных в пунктах 1 и 2 настоящего Соглашения;
3.2. Если действие Клиента остановлено системой предотвращения мошенничества в связи с подтвержденным финансовым мошенничеством.
3.3. Если действие Клиента остановлено в ходе ручной проверки предотвращения мошенничества одним из уполномоченных сотрудников.
3.4. Если у Компании KRIPTOTELO имеются иные веские причины, вызвавшие подозрения в законных действиях Клиента.
5. KRIPTOTELO оставляет за собой право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании и предпринять соответствующие действия, описанные выше, после чего передает все данные Пользователя, доступные Сервису, а также всю имеющуюся информацию об операциях Клиента правоохранительным органам в следующие случаи:
5.1. Выявление операций, целью которых является отмывание денег, финансирование террористических организаций, мошенничество любого рода.
5.2. Выявление недостоверных или поддельных документов, предоставленных Клиентом.
5.3. Получение от уполномоченных органов информации о неправомерности владения Пользователем электронными объектами или финансовыми ресурсами и/или иной информации.
